Für viele Unternehmer ist der Entschluss, sich aus dem Unternehmen zurückzuziehen, der bedeutendste Meilenstein ihres Berufslebens. Dies gilt insbesondere für die Versicherungsbranche, deren Erfolg auf jahrzehntelangem Vertrauen zumal persönlichen Beziehungen beruht. Sowie es um die Nachfolge in einem Versicherungsmaklerunternehmen geht, ist der Prozess entfernt eine größere anzahl denn eine einfache Abhaltung; er erfordert eine strategische Planung, um Ihr Vermächtnis nach bewahren und Ihre finanzielle Zukunft nach absichern. Ob Sie Ihr Versicherungsmaklerunternehmen verkaufen oder Ihr Lebenswerk an die stickstoffächste Generation übergeben möchten – Dasjenige Begriffsvermögen der Marktmechanismen ist unerlässlich.
Wertermittlung: Berechnung des Maklerportfolios
Die erste Frage, die sich jeder Verkäufer stellt, lautet: „Welches ist mein Unternehmen eigentlich wert?“ Anders denn bei allgemeinen Einzelhandelsunternehmen ist die Unternehmensbewertung von Versicherungsmaklern hochspezialisiert. Sie hängt Gradgeblich von der Güte ansonsten Nachhaltigkeit der wiederkehrenden Einnahmen Telefonbeantworter.
Eine professionelle Berechnung des Maklerportfolios geht entfernt über ein einfaches Vielfaches der jährlichen Bonus hinaus. Bei Dr. Adams auswerten wir Einige entscheidende Faktoren, darunter die Segmentierung Ihrer Produktlinien (z. B. hochwertige Gewerbeversicherungen vs. Privatversicherungen), Schadenquoten, die Altersstruktur Ihrer Kunden und den Digitalisierungsgrad Ihrer Managementsysteme. Eine präzise Auswertung ist Ihr stärkstes Verhandlungsinstrument zumal stellt sicher, dass Sie kein Geld verschenken außerdem gleichzeitig pro ernsthafte Kunde attraktiv ruhen.
Dealstrukturierung: Portfolioverkauf vs. Maklerrente
Es gibt keine Standardlösung pro den Verkauf eines Maklerportfolios. Die Dealstruktur sollte Ihren persönlichen Zielen für den Ruhestand oder Ihr nächstes Projekt erfüllen.
Ein klassischer Portfolioverkauf beinhaltet in der Regel eine Einmalzahlung zum Zeitpunkt der Übertragung. Dies sorgt je sofortige Maklerbestand verkaufen Liquidität ansonsten einen sauberen Ausstieg aus dem Tagesgeschäft. Eine zunehmend beliebte Alternative ist jedoch die Portfolioübertragung im Transition gegen eine Maklerrente. Rein diesem Modell erhält der Verkäufer regelmäßige Zahlungen über einen festgelegten Zeitraum oder lebenslang. Dies kann erhebliche Steuervorteile eröffnen des weiteren ein stetiges Einkünfte generieren, Dasjenige Ihren gewohnten Provisionen entspricht. Dadurch wird es einem Nachfolger häufig erleichtert, die Übernahme aus dem Cashflow des Portfolios nach finanzieren.
Ihr Vermächtnis beschützen: Haftungsfreistellung zumal Compliance
Einer der an dem meisten übersehenen Aspekte beim Verkauf eines Versicherungsmaklers ist Dasjenige Langzeitrisiko, Dasjenige mit früheren Beratungsleistungen verbunden ist. Selbst nach der Übergabe könnten Sie theoretisch für Beratungsfehler aus vergangenen Jahren haftbar gemacht werden.
Die vollständige Haftungsfreistellung ist ein Eckpfeiler der Beratung von Dr. Adams. Wir stellen No na, dass der Kaufvertrag die Risikoübertragung gegenwärtig definiert ebenso dass eine angemessene Nachhaftungsversicherung oder eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung getan ist. Lediglich so können Sie die Früchte Ihrer Arbeit ohne die ständige Spannungszustand durch mögliche Rechtsstreitigkeiten genießen.
Den perfekten Kunde auftreiben
Der Markt pro Versicherungsportfolios ist hart umkämpft, doch den richtigen Kunde nach aufspüren, ist etwas anderes wie irgendeinen Abnehmer nach finden. Eine erfolgreiche Nachfolge rein einem Versicherungsmaklerunternehmen hängt von der kulturellen Übereinstimmung Telefonbeantworter. Ihre Kunden sind Ihnen seitdem Jahren treu; sie verdienen einen Nachfolger, der Ihre Werte ebenso Servicestandards teilt.
Dr. Adams agiert denn „Business Matchmaker“ ebenso nutzt zu diesem zweck ein diskretes des weiteren geprüftes Netzwerk von Investoren und jungen Fachkräften. Wir begleiten Sie durch den gesamten Verkaufsprozess – von der ersten Due-Diligence-Prüfung ebenso der Unternehmensbewertung bis zum endgültigen, notariell beglaubigten Vertrag. Unser Zweckhaftigkeit ist es, Reibungsverluste zu minimieren außerdem den Kosten Ihres Übergangs zu maximieren.
Fazit: Entwerfen Sie heute je eine sichere Zukunft. Der Verkauf Ihres Versicherungsunternehmens ist ein komplexer Prozess, den Sie jedoch nicht Einsam bewältigen müssen. Indem Sie zigeunern auf eine präzise Schätzung Ihres Maklerportfolios die aufmerksamkeit richten, Optionen entsprechend eine Maklerrente prüfen außerdem eine Haftungsfreistellung priorisieren, können Sie sicherstellen, dass Ihr Ausstieg genauso von erfolg gekrönt wird entsprechend Ihre Karriere.